家族辦公室的功能
 
家族辦公室是億萬富豪的資深“管家”,一個優秀的家族辦公室的功能,類似財富人士的核心幕僚群,完全站在客戶的立場,有效管理客戶的多種需求;投資方面,家族辦公室扮演金融市場買方的角色,將資金配置於股票、債券、固定收益產品、PE、VC 對冲基金、大宗商品、房地產、藝術品等多個資產類別中,進行中長期投資,類似於機構投資者。而另一方面,家族辦公室的律師及財稅顧問,投資顧問透過基金、信託、大額保單 等不同金融及法律工具, 開始進行財富的集中化管理—將分布於多家銀行、證券公司、保險公司、 信託公司的金融資產彙集到一張跨境財務報表中,進行財務風險管理、稅務籌畫、信貸管理、外匯管理、資產投資等優化配置。此外,大型的家族辦公室里有非金融的服務職能,可承擔移民、旅行與婚喪嫁娶等組織籌辦責任,還包括檔案管理、禮賓服務、管家服務,子女教育、安保服務等家族日常事務。

家族辦公室主要功能是負責管理五大資本—金融資本、家族資本、社會資本、人力資本、健康資本。
         


1. 金融資本

家族辦公室將分佈於多家金融機構的家族金融資產彙整到一張家族財務報表,進行家族財富的集中化管理。透過遴選及監督投資經理,實行投資績效考核,實現家族資產的優化配置;而家族財務的風險管理、稅務規劃、及其他金融事務的管理也是家族辦公室處理的內容。

2. 家族資本

家族辦公室承擔了守護家族資本的職能,不但包括家族律法、家族會議等重要的家族治理工作,還包括其他所有食衣住行育樂等日常事務的打理。

3. 社會資本

家族辦公室還要負責包括家族慈善資金的規劃和慈善活動的管理、協助安排透過家族社交活動,來促進家族聲譽等社會資本的保值增值。

4. 人力資本

家族辦公室要強化家族的人力資本,通過對不同年齡階段家族成員的持續教育,提升能力與素質;下一代的培養和傳承規劃是家族辦公室工作的重點,透過系統規劃,並結合家族結構、產業特性、戰略目標、地域佈局等因素進行具有前瞻性的傳承設計。

5. 健康資本

家族辦公室與經驗豐富的專屬醫療團隊合作,量身訂製療程、貼身照看健康;堅強的基因及研發團隊,掌握全世界再生醫學的最新療法和知識,達到「精準預防,內外健康」的尖端醫療服務。