曾在亞洲金融風暴一夕垮臺…臺灣工具機產業龍頭的接班之路,是如何鋪成的?
「從傳承角度淺談家族辦公室」


圖片引用自遠見雜誌
  臺灣工具機產業龍頭的台中精機,是整個產業鏈的「工具母機」,1954年由第一代黃奇煌創立,目前的掌門人第二代黃明和董事長在歷經了1998年亞洲爆發金融風暴,因護盤失利而造成企業下市、家族失和的風雨飄搖時期後,使其對於傳承的工作及對家族接班佈局有更深一層的體認及思考,因而提早展開下一個世代交替傳承的工作。2010年,原本在臺北外商公司行銷部門工作的第三代黃怡穎,就在父親黃明和董事長的數度溫情喊話下回到了這個她從小就熟識的家族企業擔任董事長特助。身為長女的黃怡穎還有一個妹妹跟一個弟弟,按照黃明和的規劃,大女兒黃怡穎目前擔任董事長特助,二女婿任職研發技術,兒子則負責國際業務,但對於日後由誰來接班,黃明和目前尚沒有一個明確的安排,「父親認為台中精機這麼大一個公司,是很難由一個人來管理的」黃怡穎表示。因此目前是將第三代分別安排在不同的部門,大家各自分工,有問題彼此之間會討論,分別從不同的角度、領域來看事情。

  對許多家族企業來說,接班的角色及職務安排未必只能有一種,從黃明和董事長的規劃可以看出,雖然目前並沒有作明確的接班安排,但事實上,是讓幾位家族成員在台中精機分別學習未來如何接班,甚至是家族成員間及家族成員與專業經理人間一起在學習如何共治。
 

「臺灣家族企業現值青壯期」

數據來自資誠調研2019與CBIA/UCONN期刊2009

  與歐美日等具有百年歷史的家族企業相比,臺灣的家族企業目前正邁向環球家族企業發展週期中的「青壯期」,根據資誠調研與CBIA/UCONN的資料發現,在臺灣,臺灣家族掌權者56%仍是家族企業的創辦人,35%已傳承至第二代,僅9%是由第三代、甚至第四代掌舵;相較之下美國家族企業自 2009 年起由第三代掌權的比例高達 23%,從這些資料來看,臺灣最終可能爆發企業接班危機,能否順利傳承接班,已成為臺灣經濟未來是否能持續發展的關鍵。

  「家族的興旺意味著家族辦公室的成功,著名例子為羅斯柴爾德家族以及洛克菲勒家族。因此家族辦公室這一服務模式可以橫跨幾個世紀,成為圍繞著超高淨值家族最核心的服務體系,可謂是財富管理貴族的殿堂、皇冠的寶石。家族辦公室能與家族建立長期默契的合作,其本質是由於家族辦公室與服務的家族所建立絕對互信,且在服務專業上的絕對深度。經過幾百年的積累和沉澱,家族辦公室的服務內容、服務形式和服務種類日益完善並呈現多元化的發展態勢。」
 

「"家族"與"事業"與"傳承"」

  家族事業的發展同時包括到" 家族"與"事業"二個面向,而光是這二個面向就牽涉到許多問題的安排,包括"家族核心價值的確立"、"家族治理"、"所有權及經營權的安排"、"家族間的溝通"、"家族成員的接班意願及能力"、"家族的轉型"、"財富的分配 "……等各式各樣不同的問題。

  當今現階段高淨值家族企業迫切需要的是能提供整合資產投資管理、企業經營管理、信託及相關法律事宜、稅務規劃、風險管理、慈善捐贈、健康管理、移民規劃、家族關係管理等領域的整合式服務,讓他們的資產能夠「長期穩定增值與世代傳承」,打破富不過三代的魔咒。
 

「上浤團隊為您量身訂做家族規劃」

  上述這些多元化、整合式的服務絕非單一個人或單一公司所能提供,需要由一個結合各領域專才的團隊,方能提供完善服務。上浤國際團隊創辦人楊先生(Gavin Yang)出身臺灣,憑藉於在國際金融市場為超高淨值客戶(家族)提供財富管理及家族辦公室的規劃管理服務超過20年的豐富實務經驗,協助家族企業建構專屬的家族辦公室整合平臺,以豐富的實務經驗及客觀獨立的角度,以家族整體最大利益為依歸,協助凝聚家族共識,發展傳承策略,讓家族企業及財富能世代傳承。
 

「EIA上浤國際服務項目」

 
  針對境內外高淨值人士資產達500萬美元或 超高淨值1000萬美元以上家族提供高度私密性保障性規劃服務
 
家族辦公室(Family Office)
  1. 1. 家族辦公室設立及管理
  2. 2. 家族資產配置規劃及投資管理
  3. 3. 家族信託架構規劃
  4. 4. 家族企業經營管理諮詢及規劃
  5. 5. 家族基金規劃設立
  6. 6. 家族慈善基金會設立
  7. 7. 家族境內外稅務及法務規劃
  8. 8. 家族風險管理規劃
  9. 9. 家族智慧財產權保護規劃
  10. 10. 家族其他日常事務服務
超高淨值財富管理(Wealth Management)
  1. 1. 高資產客戶資產配置規劃及投資管理
  2. 2. 信託架構規劃
  3. 3. 境內外稅務及法務規劃
  4. 4. 企業經營管理諮詢及規劃
  5. 5. 風險管理規劃
  6. 6. 智慧財產權保護規劃
  7. 7. 企業私募基金設立規劃
  8. 8. 個人及企業私募壽險設立規劃
移民規劃(Immigrant Plan)
  1. 1. 國際投資、創業移民身份規劃
  2. 2. 國際移民落地生根規劃 - 居住、醫療、教育
  3. 3. 國際學校參訪與就學諮詢規劃
  4. 4. 國際海外不動產置業規劃
健康管理(Health Management)
  1. 1. 健康管理團隊優質服務
  2. 2. 客制化的私人健康管理服務
  3. 3. 客制化私人旅遊服務
  4. 4. 商務私人飛機安排服務
  5. 5. 投資與藝術品收藏、名車、遊艇及私人飛機定制
心靈發展(Soul Development)
  1. 1. 家族企業傳承諮詢服務
  2. 2. 家族關係維護諮詢服務
  3. 3. 家族慈善事業諮詢服務
  4. 4. 家族教育諮詢服務
  5. 5. 家族客制化禮賓服務

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