如果一個人有100萬美元的凈資產,私人銀行適合為他打理個人財富;但如果他的身家超過1億美元,可能就只有通過家族辦公室來進行資產管理,以完成財富的保全、增值和傳承任務。與私人銀行相比,家族辦公室有著服務多元化、穩定性高、集中管理和利益一致四種獨有的特點。

  『服務多元化』

一間家族辦公室的核心服務可粗略劃分為稅務管理、法律諮詢及資產管理三大板塊。其提供的服務與私人銀行的不同之處在於:家族辦公室是作為獨立機構委託各行業顧問管理家族各類資產,而私人銀行則只能以金融機構的身份為客戶進行財富管理。


在高凈值人士財富積累的過程中,除了財富管理之外,還會遇到其他一些涉及到家族資產的問題。如稅務問題、子女求學、財產剝離乃至於隱密的私人問題等。這些結合了法律、稅務、金融等多重因素的問題,私人銀行往往即無力也無心替高凈值人士處理。而此時,一間能從家族整體利益出發考慮的家族辦公室,就能為客戶排憂解難,提供系統的家族資產管理服務。
 

「EIA上浤國際服務項目」

 
  針對境內外高淨值人士資產達500萬美元或 超高淨值1000萬美元以上家族提供高度私密性保障性規劃服務
 
家族辦公室(Family Office)
  1. 1. 家族辦公室設立及管理
  2. 2. 家族資產配置規劃及投資管理
  3. 3. 家族信託架構規劃
  4. 4. 家族企業經營管理諮詢及規劃
  5. 5. 家族基金規劃設立
  6. 6. 家族慈善基金會設立
  7. 7. 家族境內外稅務及法務規劃
  8. 8. 家族風險管理規劃
  9. 9. 家族智慧財產權保護規劃
  10. 10. 家族其他日常事務服務
超高淨值財富管理(Wealth Management)
  1. 1. 高資產客戶資產配置規劃及投資管理
  2. 2. 信託架構規劃
  3. 3. 境內外稅務及法務規劃
  4. 4. 企業經營管理諮詢及規劃
  5. 5. 風險管理規劃
  6. 6. 智慧財產權保護規劃
  7. 7. 企業私募基金設立規劃
  8. 8. 個人及企業私募壽險設立規劃
移民規劃(Immigrant Plan)
  1. 1. 國際投資、創業移民身份規劃
  2. 2. 國際移民落地生根規劃 - 居住、醫療、教育
  3. 3. 國際學校參訪與就學諮詢規劃
  4. 4. 國際海外不動產置業規劃
健康管理(Health Management)
  1. 1. 健康管理團隊優質服務
  2. 2. 客制化的私人健康管理服務
  3. 3. 客制化私人旅遊服務
  4. 4. 商務私人飛機安排服務
  5. 5. 投資與藝術品收藏、名車、遊艇及私人飛機定制
心靈發展(Soul Development)
  1. 1. 家族企業傳承諮詢服務
  2. 2. 家族關係維護諮詢服務
  3. 3. 家族慈善事業諮詢服務
  4. 4. 家族教育諮詢服務
  5. 5. 家族客制化禮賓服務

  『穩定性高』
私人銀行的客戶經理(Relationship Manager)常常主動或被動地離職,如果高凈值人士跟隨熟悉的客戶經理將資產轉移到新的銀行,就需要適應新銀行的系統和文化;如果高凈值人士將資產保留在原有銀行,他就需要跟新的客戶經理進行磨合。由客戶經理導致的變更無疑給高凈值人士帶來了更多的麻煩。


而家族辦公室基本沒有這樣的問題。首先家族辦公室的成員往往沒有銀行十分繁重的業績壓力,使得他們能站在客戶角度進行投資。另外,家族辦公室與客戶緊密結合的形式也常常使家族辦公室的成員對其身份有著強烈的認同感,使得人員流動率變得非常低。

『EIA上浤家族辦公室的優勢』

上浤團隊創辦人楊先生(Gavin Yang)的座右銘「無所求,有所得」
上浤團隊於1998年起即深耕於高淨值客戶財富管理及家族辦公室業務,至今已超過20年,除了具備深厚的專業知識及豐富的實務經驗外,也一直秉持著創辦人Gavin Yang的核心理念 - 「無所求,有所得」,以客戶需求為至上之外,也時常傾聽客戶的心聲,上浤團隊不只是客戶的投資顧問,也是客戶的好朋友,而這一核心理念也是上浤團隊的企業文化。創辦人Gavin Yang 時常耳提面命地對團隊成員們說:「一個優秀的人才可以走得很快,但一個優秀的團隊可以走得長久,團隊間不要計較也不要有得失心,要成為一個有溫度的人。」「在上浤,品德大於才華,我們不缺人才,只缺能和我們與客戶一起並肩作戰的夥伴。」

『集中管理』
高凈值人群通常直接與多家私人銀行合作管理其家族財富。他們會與3-5家甚至更多的私人銀行打交道,固然能夠使家族在獲得更好的產品和服務中處於更有利的地位,但與此同時也會過多地消耗了企業家最為寶貴的資產——時間。


而一間可靠的家族辦公室將從整體上進行高凈值家族財富的集中化管理,將分布於多家銀行、證券、保險、信託的家族金融資產匯集到一張家族財務報表中,實行投資績效考核,實現家族資產的優化配置。

『EIA上浤家族辦公室的優勢』



EIA上浤資本國際有限公司是一家於香港證券及期貨事務監察委員會(「證監會」)註冊的持牌法團,並獲核發第一號第四號牌(中央編號:BOK010),從事香港《證券及期貨條例》所規管之第一類 (證券交易)及第四類(就證券提供意見)活動。我們與國際頂尖金融相關服務提供者皆有密切合作關係,包括私人銀行、投資銀行、商業銀行、信託公司、基金公司、保險公司、證券公司、資產管理機構、專業投資機構,為我們的客戶提供多元化、國際化、差異化、專業且卓越的綜合理財規劃方案。

『利益一致』

有一句話精準地描述了私人銀行與高凈值人士衝突的必然性:Banks think quarterly to quarterly, while families think generation to generation. (銀行考慮的是每個季度財報的盈利,而高凈值人士考慮的是財富的代代相傳)。

受制於資本市場的壓力,私人銀行必須關注短期的收益和增長,這與高凈值人群希望長期傳承財富的願景存在矛盾和衝突。而家族辦公室因與高凈值人士緊密聯繫,一榮俱榮一損俱損,因此能站在客戶的角度考慮。另外,私人銀行多從資產收益中按比例進行抽成,而家族辦公室只收取固定的管理成本,能節約客戶較多的成本。

『極致財富規劃-實現富過三代』
我們一貫的理念,誠如創辦人Gavin Yang所說:「這個世界是屬於那些善用資金的人。當人生的成就邁向顛峰時—賺錢成為一種藝術,花錢成為一門學問;當事業佈局擴及全球時—創新思維成為一種信仰,Cash Management成為一種優勢;當財富管理的發展趨向國際化—百分百極致實踐的財富規劃,讓奮鬥有成的人士,提早二十年享受美好的成果,讓已攀上人生巔峰的人士能夠確保延續往後百年的財富優勢。」。秉持上述理念,確保客戶富過三代的成果展現,這就是我們的價值所在。上浤資本將會持續提供最專業且優質的服務,抱持使命必達的責任感,期許自己成為亞洲華人圈最受信賴與推崇的財富管理品牌,並進而成為世界頂尖的資產管理集團。


EIA上浤國際集團為『香港證監會註冊之持牌法團,中央編號:BOK010』
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